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建信理财谋定大湾区大资管业务 资管部剥离经营职能

时间:2019-06-10 10:32;作者:admin

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建信理财谋定大湾区大资管业务 资管部剥离经营职能

  银昨日批准建信理财有限责任公司开业。   建信理财注册资本150亿元。 旗下已有、建信投资等10张子公司牌照。 成为第11张牌照的建信理财,如何与它们错位展业并有效联动?脱胎于建行资产管理业务中心的建信理财,正式开业后原部门是否撤销?如果并行,原资管中心将承担何种新使命?如何转型运营?如何发挥国字号理财公司的责任担当?这些问题是在投研人才储备、员工薪酬与激励机制设置、过渡期内理财业务难点及现行资产配置策略等常规问题外,市场对建信理财给予特别关注的问题。

证券时报记者就此专访了建信理财拟任董事长刘兴华。   做大湾区大资管业务  截至目前,获批筹建理财子公司的银行共有7家,按批筹顺序分别是“建、中、农、交、工”五大行及(,)(,-,-%)、(,)(03968)(,-,-%)两家股份行。   据证券时报记者了解,理财子公司注册地的选择一般由四个因素决定:当地对人才的吸引力、子公司业务开展的便利性、当地政策支持、与母行战略布局协同度。 建行将理财子公司落户深圳的做法,充分考虑了这四个因素。

  “建信理财设在深圳,深圳市委、市政府给予了非常大的帮助,充分展现了其作为服务型政府市场化的做法和眼光。 ”刘兴华对记者表示。 在他看来,国际化程度高;而作为大湾区核心城市的深圳,有着浓郁的从商氛围、中国最活跃的金融土壤和最开放的金融与经济前沿阵地,便于人才招聘、寻找交易对手与优质资产获取。   官方数据显示:2018年全年,深圳金融业实现增加值亿元,同比增长%,占GDP比重%;金融业实现税收(不含海关代征和)亿元,占全市总税收的%,已经超过制造业(%),成为全市纳税第一的产业。 截至2018年12月末,深圳市持牌金融机构总数465家,其中法人金融机构196家。

  建行将理财子公司落户深圳,必然有呼应中央粤港澳大湾区战略的考虑。 事实上,《粤港澳大湾区发展规划纲要》刚一出台,建行就已经在总行层面召开会议作出部署,圈定服务大湾区建设十大重点领域,包括制造业绿色改造升级、战略支持、住房租赁业务、区内大资管业务等。

显然,落户深圳的建信理财,就是建行践行大湾区大资管业务的重要载体。   当然,远离母行本埠,建信理财也面临困难。

刘兴华坦言,这些困难包括总行人员迁徙、信息同步度降低等。

  资管部剥离经营职能  扩充管理职能  建信理财正式开业后,建行仍将在总行保留资产管理部门(现在叫“资产管理业务中心”),主要发挥统筹大资管战略作用。

  这与一些理财子公司同原资管部门将维持短暂并存局面,待存量业务处理完毕或过渡期到期后,原资管部门即撤销的做法不同。

  “保留的资管部门其实就是剥离了经营职能,扩充了管理职能。

它的主要定位目标就是协调整合建行集团旗下11家资管类的子公司,共同把集团资管业务做大做强。

在这么一个战略定位下,它的层级更高了,权限更大了。 ”刘兴华告诉记者。

这一做法的动机,能在建行此前一些表态中找到端倪,比如里明示过,要“强化集团资管协同发展,启动‘大资管家’系统建设”。   证券时报记者了解到,整个建行集团的资管业务,事实上分布在11家境内外子公司里面,包括建信基金、建信资本、、建信人寿、建信期货、建信养老、建信财险、建信投资、建银国际、建信股权等,以及还在筹备的建信理财。

2018年年报显示,综合化经营子公司业务规模稳步扩张,资产总额亿元,较上年增长%。   “理财子公司规模最大,是建行集团资管业务一个最重要最有效的基石。

它会跟其他子公司实现‘定位明确,错位发展’的战略,充分利用各自业务特长加强合作。 ”刘兴华说。   资产管理部门的保留,是建行集团“大资管家”战略意图落地的重要一环。 此外,从实际业务层面出发,比如理顺与集团渠道销售、产品布局、风险管控、考核评价、区域理财和境外发展等关系,确保过渡期内资管业务转型发展和子公司建设同步平稳,建行也认为保留资管部门十分必要。

  “首先,我们会充分依托母行的销售渠道,借力各分行对资产的营销经验和风控手段;其次,在资产的运用及投后管理方面,我们会加强与分支行合作。 总之,我们要实现建行集团的整体金融战略意图,为各级各类客户提供有效服务,这就必须要加强跟母行联动。 而从母行的角度来说,也会加强对各个子公司的统筹,并提供包括考核机制、平台建设、信息管理、投研体系构建、人员及业务培训等全方面的保障支持。 ”刘兴华说。   自主开发“大资管家”系统  先来看看建行资管业务最新全貌。   证券时报记者独家获悉,截至5月中旬,建行理财余额超过万亿元,较年初增长270亿元。 其中,非保本理财余额约万亿元,较年初增长1000亿元;保本理财余额约2600亿元,较年初下降近800亿元。

  关于理财现行配置策略,记者了解到,契合建行集团普惠金融战略,建行产品目前以固收和现金管理类资产为主,将在子公司设立后加大配置权益类资产。

  在刘兴华看来,建信理财在资产端有一个天然优势——建行是市场上最大的债券承销主体。

  “我们应该利用母行的债券发行优势,加大标准资产配置。

”刘兴华说。   建行2018年年报显示,该行去年为实体经济提供直接融资服务万亿元,其中发行非金融务融资工具亿元,同比增长%。 承销民券存续余额亿元,年度承销规模亿元,民企债券存续余额和年度承销规模市场领先。

  除了客观先天优势,建信理财在主观差异化打法上,有一个大胆的想法——自主开发“大资管家”系统,在符合监管相关法规的前提下,允许各类市场化资管主体带着策略接入。 “我们建信理财的系统,是要完全实现物理隔离。 在监管允许及合规的前提下,我们会让各类市场主体机构接入,利用各方‘大脑’共建平台,打造大资管生态圈。

”刘兴华告诉记者。

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